Nevyděláváme na klientech, ale s nimi
„Na podzim roku 2024 jsme získali licenci obchodníka s cennými papíry (OCP). Znamená to, že jsme licencovaná finanční instituce. OCP je naše vlastní platforma pro investování. Tímto klient i poradce získává přesná data, jeden investiční účet, vše na jednom místě transparentně a jednoduše pro dlouhodobou správu a může investovat do fondů Partners i do fondů renomovaných správců jako jsou Conseq, Amundi, Franklin Templeton, Fidelity a dále ETF fondů, akcií a dalších nástrojů. Podléháme přísné regulaci ČNB a evropským pravidlům Mifid.
Nemáte čas číst? Poslechněte si článek v audio verzi.
Znamená to tedy, že zprostředkováváme nákup a prodej investic, vedeme investiční účty, poskytujeme investiční poradenství – konzultace s poradci, klient má samozřejmě možnost peníze kdykoliv vybrat. Připravuje se nákup Bitcoinu i pro drobné investory v řádech stokorun měsíčně.
Další novinkou je možnost investování do takzvaného Private Equity, soukromého sektoru. V loňském roce nám do Doplňkového penzijního spoření (DPS) naší penzijní společnosti Rentea přibyl nový fond a to Alternativní fond (Altuf). Vznikl s cílem otevřít českému penzijnímu kapitálu přístup k výjimečným globálním firmám a fondům, které dlouhodobě vytvářejí hodnotu a nadvýnos. Klient má tak možnost přes doplňkové penzijní spoření investovat do soukromého sektoru, do společností a firem, které nejsou veřejně obchodované na burze. Reálně se běžný klient k nákupu těchto firem nedostane. Jde o stabilní firmy s vysokým potenciálem výnosu při dlouhodobém investičním horizontu s aktivní správou a nezávislostí na denním kolísání trhu. Mezi tyto firmy patří například Revolut nebo největší evropské online tržiště s módou z druhé ruky Vinted.
Nečekejte na důchod, ale vytvořte si ho sami. Stát vás za spoření odmění. K měsíční částce 1700 Kč získáte příspěvek až 340 Kč. A pokud si budete odkládat více, můžete si částku navíc odečíst ze základu daně. Maximálně tak na daních můžete získat zpět 7200 Kč, a to při úložce 5700 Kč. Dalším benefitem může být příspěvek zaměstnavatele a bonus od nás, kdy každých 5 let připíšeme na účet věrnostní bonus ve výši minimálně 1 % z průměrného zůstatku na smlouvě. A právě v Alternativním fondu, který je jedinečnou příležitostí v investičním portfoliu, očekáváme průměrný dlouhodobý výnos 10 – 14 % v období alespoň 10 let,“ informuje manažerka pobočky Marcela Stejskalová.
Jak vytvořit rentu 45 000 z 1700 Kč úložky měsíčně? Chce to čas.
„Dnes skupina Partners zahrnuje banku, penzijní společnost Rentea, životní pojišťovnu Simplea, nemovitostní fond Trigea a Investiční společnost s poradenskými službami. Výhodou našich služeb je osobní finanční poradce, jednoduchost pro běžného klienta, vše přehledně v jedné aplikaci i pomoc s nastavením investic. Je to vhodné pro lidi, kteří nechtějí řešit investice sami. Ve finančním poradenství často nerozhoduje značka, ale konkrétní poradce a jeho lidský přístup umět poradit a opravdu chtít pomoct. Ráda bych ještě zmínila naši skvělou Partners banku, kdy máme pro naše klienty účty pro jednotlivce, sdílené účty pro páry a účty pro rodiny s dětmi. Výhodou našich účtů jsou platby po celém světě zdarma, kdy platíte naší kartou v dané zemi danou měnou, bez přirážky a bez marže. Spořící účty za 3,06 % bez omezení limitů nebo zvýhodněná sazba 4,06 %, dále výběry z bankomatů po celém světě zdarma. Umíme jednorázové virtuální karty pro platby na internetu a čerstvou novinkou jsou multiměnové účty výhodné pro klienty, kteří mají příjem ze zahraničí. Klientovi tak příjem ze zahraničí přijde na jeho podúčet v dané multiměně a v aplikaci si ji rovnou může směnit na české koruny za výhodnou sazbu. Multiměnovými účty se otevřela možnost investovat i do fondů v cizí měně za výhodný kurz,“ pokračuje Marcela Stejskalová.
Ředitel pobočky Libor Obůrka dodává důležitou informaci k sazebníku úvěrů a hypoték Partners Banky: „Sazebník Partners Banky se vejde na dvě celé strany. Zde je většina ze sazebníku poplatků“:
„Ještě bych zmínil, že většina obyvatel oblasti blízko hranic s Rakouskem má banku právě zde. Platí tam poplatek za vedení účtu a platby, jede obvykle jednou za měsíc vybrat do Rakouska eura, poté jedou do české směnárny směnit peníze (k dnešnímu dni je kurz v aplikaci lepší o 0,15 – 0,25 Kč za euro, než ve směnárně). Poté vloží peníze do své tuzemské banky, odkud odchází platby na hypotéku, energie, jídlo a další náklady domácnosti. Proto dává smysl posílat eura rovnou na účet Partners Banky a směnit je přímo v aplikaci bez starostí.
A co se týče naší mobilní aplikace Partners, tak její výhodou je to, že má klient celý svůj finanční život přehledně na jednom místě, nejen se smlouvami od nás, ale i od konkurence. Vidí na detaily smluv, povinných ručení, pojištění nemovitostí, zhodnocení a grafy svých investic. Dále klienti mají možnost si do aplikace připojit i svoji stávající banku a spoustu dalších možností.
Foto: Archiv Partners
Komentáře nejsou povoleny.