Nemáte čas číst? Poslechněte si článek v audio verzi.
Finanční poradenství dnes nabízí cestu k profesnímu růstu, osobní svobodě i smysluplné práci s lidmi. Úspěch však nepřichází přes noc – rozhodující je odhodlání, vytrvalost a chuť učit se novým věcem. O zákulisí oboru financí, nárocích na nováčky i specifikách práce finančního konzultanta mluví oblastní ředitel společnosti Well Managed Finances Michal Rosický.
Jaké máte nároky na své finanční konzultanty?
Základem je mít dokončenou střední školu s maturitou, což je dneska standard. A hlavně, bez maturity si nemůže člověk zřídit licence. Co se týče vzdělání jako takového, zjistil jsem, že dnes už není tak důležité mít titul jako spíš přístup: chceme lidi, kteří mají chuť pracovat, rozvíjet se a přistupují ke své práci zodpovědně.
Typově jakého člověka hledáte pro pozici konzultanta a možného manažera ve financích?
Zaměřujeme se zejména na mladé lidi, v nejlepším případě takové, jak jsem říkal. Tedy ty, kteří chtějí pracovat, chtějí něco tvořit a chtějí přispět ke kvalitě života nejen sobě, ale i budoucím klientům, kteří se na něho obrátí. Opravdu to je dnes především o tom chtít na sobě a životě něco změnit.
Čeho člověk může dosáhnout v oboru financí?
Jednoznačně bych zmínil nějaký způsob finanční nezávislosti, což je pro každého trochu jiné. Třeba já to beru tak, že jdu do ob chodu a nemusím přemýšlet nad tím, jestli si koupím čokoládu za 20 nebo 60 korun a jsem v tomto ohledu jistým způsobem svobodný. Myslím si, že tohle je něco, co podnikání ve financích umožňuje a není k tomu moc složitá cesta.
Jak vůbec vypadá pracovní náplň?
Vše začíná schůzkou, kdy se konzultant setká s klientem a začne s analýzou: jaký má klient příjem, jaké má cíle, prostředky, do jisté míry i plány do budoucna… Na základě toho po tom přijde příprava finančního plánu, jeho prezentace a následuje servis, kdy člověk konzultuje s klienty aktuální situaci a případně plán upravuje podle potřeb.
Jak vypadá kvalifikace poradce? Co všechno musí umět, znát nebo splnit?
Za roky, co jsme na trhu, máme pro myšlený systém vzdělávání, který našim pracovníkům poskytujeme. Pravidelně pořádáme vzdělávací workshopy, kde lidi na práci připravujeme, zaučujeme. Školení probíhá na pravidelné týdenní bázi a je určené především pro ty, kteří si v některých oblastech zatím nejsou jistí – díky tomu mají naši spolupracovníci neustále přistup ke kvalitním informacím.
Musí si uchazeč kurzy zaplatit?
Za samotný kurz neplatí uchazeč vůbec nic. Hradí si pouze ubytování, pokud je potřeba. Nechceme, aby jim finanční náklady bránily v účasti, protože by to mohlo negativně ovlivnit jejich docházku a tím i celkovou úroveň kvality našeho poradenství. Naším cílem je, aby každý měl přístup ke kvalitním informacím, které pak dokáže efektivně využít v praxi.
V momentě, kdy dokončím kurz, jsem už připravený na schůzky s klienty?
Dalo by se říct, že ano, ale ze začátku chodí s nováčky na schůzky někdo zkušenější. Chceme tím docílit, aby měl nový konzultant jistotu ve své práci, aby vše fungovalo správ ně a samozřejmě, aby nedocházelo k poškozování klientů i našeho jména. Snažíme se, aby se noví pracovníci postupně osamostatňovali a mohli profesně růst.
Co je podle vás pro nováčky nejtěžší?
Myslím si, že jde zejména o oslovování lidí a pocitu že budu někomu něco nutit. Když jsem začínal, tak jsem to měl stejně, že jsem se bál oslovit nové potenciální klienty a kladl jsem si otázky jako: „Co si o mně budou myslet?“ Postupem času jsem ale tenhle blok odboural a překonat to mi pomohl i fakt, že ti, co mě na začátku odmítli, jsou dnes často mými klienty. A také jsem došel k uvědomění, že opravdu moje služba je potřeba a lidem jsem schopný pomoct se spoustou důležitých rozhodnutí v oblasti financí a ušetřit jim poměrně dost peněz.
Jak se podniká ve financích ve městě velikosti Pelhřimova?
Ve větších městech je více lidí, kteří mohou využít naše služby, ale zároveň i větší konkurence. Zatímco na těchto městech o velikosti Pelhřimova moc schopných lidí, kteří tuto práci dělají opravdu dobře, není hodně. Tady ve městě žijí lidé, kteří tráví více času prací na zahradě a péčí o domácnost a nemají tolik prostoru studovat finance do hloubky. Právě proto má finanční poradenství v těchto městech smysl a velký potenciál – odborník jim může nabídnout přehledné a komplexní řešení.
Foto: Archiv Well finance
Buďte první! Přidejte komentář